¿Alguna vez has pensado en abrir una empresa europea desde cualquier lugar del mundo completamente en línea, con acceso a bancos de empresas y un sistema fiscal amigable? Yo lo hice y en este blog te voy a contar todo lo que necesitas saber sobre cómo abrir tu empresa en Estonia.
¿Qué es la e-Residency en Estonia?
La e-Residency es un programa innovador lanzado por el gobierno de Estonia que permite a los empresarios de cualquier parte del mundo gestionar una empresa en un estado miembro de la UE de forma completamente digital. Con la tarjeta de identidad digital de e-Residency, puedes acceder a servicios y realizar trámites empresariales en línea, incluyendo la firma de documentos y la creación de una compañía en Estonia.
¿Quién puede obtener la e-Residency en Estonia?
Cualquier persona, sin importar donde se encuentre, puede solicitar la e-Residency en Estonia. El programa está diseñado para emprendedores, freelancers y nómadas digitales que desean operar una empresa en Estonia de manera remota y beneficiarse del acceso al mercado europeo.
La e-Residency es una tarjeta de identificación digital que te permite realizar cualquier trámite empresarial en Estonia. Solicitarla es muy sencillo:
- Solicitud en línea: Rellenas un formulario con tus datos personales y haces el pago (entre 100 y 120 euros).
- Verificación: La información es verificada y, en aproximadamente un mes, recibirás la confirmación.
- Recogida de la tarjeta: La tarjeta física se recoge en una embajada de Estonia o en los puntos de recogida autorizados. Hay más de 40 disponibles.
¿Cómo abrir una empresa en Estonia?
- Obtener la e-Residency: Este es el primer paso imprescindible. La tarjeta e-Residency te permitirá acceder a los servicios necesarios para abrir tu empresa.
- Registrar tu empresa: Tienes dos opciones: hacerlo directamente con el gobierno de Estonia a través de su plataforma en línea o utilizar un intermediario que te asista en el proceso.
- Definir el nombre de tu empresa: Este debe ser aprobado para asegurarse de que está disponible.
- Firmar los documentos constitutivos: Utilizando tu tarjeta e-Residency, firmarás y encriptarás digitalmente todos los documentos necesarios. Es más seguro que la firma física.
- Abrir una cuenta bancaria: Con tu empresa registrada, puedes abrir una cuenta bancaria en instituciones como Wise o Revolut.
¿Qué leyes debo cumplir usando una empresa en Estonia?
Al abrir una empresa en Estonia, debes cumplir con las leyes y regulaciones locales, incluyendo:
- Registrar la empresa de acuerdo con las normativas estonias.
- Presentar informes anuales y pagar los impuestos correspondientes si has repartido beneficios, y realizar las declaraciones de IVA si facturas a otros clientes con empresas en Estonia.
- Cumplir con las normativas de protección de datos y privacidad de la UE (GDPR).
¿Qué documentos obtendré al abrir una empresa en Estonia?
Al abrir una empresa en Estonia, recibirás:
- Certificado de registro de la empresa.
- Acta constitutiva de la empresa.
- Número de registro y número de IVA (si aplica).
¿Cuántos socios puede tener una empresa en Estonia?
Una empresa en Estonia puede tener uno o más socios. No hay un límite máximo establecido por la ley, lo que permite flexibilidad en la estructura de propiedad.
¿Cuánto cuesta abrir una empresa en Estonia?
El costo de abrir una empresa en Estonia varía según el método elegido:
- Directamente con el gobierno: Aproximadamente 265 euros.
- A través de un intermediario: Los costos pueden variar según el proveedor, pero suelen incluir honorarios adicionales por servicios. Ya abras la empresa por tu cuenta o a través de un intermediario, a no ser que residas en Estonia necesitarás un proveedor que te proporcione un domicilio social en Estonia y una persona de contacto local. Esto es obligatorio y se puede contratar a partir de 200 euros al año. En el caso de que cuentes con un proveedor que te ayude a abrir la empresa, gestionar las cuentas y presentar los informes, te brindarán la dirección y persona de contacto dentro del fee mensual que acuerdes con ellos. Puedes revisar todos los proveedores autorizados en el marketplace de e-residency.
¿Cómo elegir un intermediario autorizado para abrir una empresa en Estonia por mí?
Al elegir un intermediario para abrir una empresa en Estonia, considera los siguientes factores:
- En el marketplace de e-Residency: Allí encontrarás las empresas recomendadas por el propio programa del Gobierno de Estonia, y que tienen licencia para operar.
- Reputación y experiencia: Investiga las opiniones y experiencias de otros clientes.
- Servicios ofrecidos: Asegúrate de que ofrezcan todos los servicios que necesitas, desde la creación de la empresa hasta la gestión contable.
- Costo: Compara los precios y el valor añadido de los servicios ofrecidos.
¿Qué requisitos anuales debe cumplir mi empresa en Estonia?
Dependiendo del proveedor que elijas, es probable que te ayuden en todo este proceso de requisitos anuales. Pero para que tengas una idea, tu empresa en Estonia debe cumplir con los siguientes requisitos anuales:
- Presentar un Informe Anual: Todas las empresas estonias deben presentar un informe anual que incluye cuentas anuales detalladas. Este informe debe ser presentado dentro de los seis meses posteriores al final del ejercicio financiero.
- Informe de IVA: Si tu empresa está registrada a efectos del IVA, debes presentar un informe de IVA regularmente.
- Declaración y pago de impuestos: Si tu empresa tiene empleados en Estonia o ha realizado distribuciones sujetas a impuestos, debes cumplir con las obligaciones específicas de declaración y pago de impuestos. Además, esto hace posible que puedas optar a ser residente fiscal en Estonia, pero siempre recuerda consultar con un contador de tu país porque las reglas dependen de tu sector y país de residencia.
- Auditoría: Dependiendo de ciertos indicadores financieros, como los ingresos por ventas, los activos totales y el número de empleados, puede ser obligatoria una auditoría o revisión del informe anual.
¿Dónde se pagan los impuestos de una empresa en Estonia?
Los impuestos de una empresa en Estonia se pagan en Estonia, donde la empresa está registrada. El sistema fiscal estonio es muy favorable, ya que no se pagan impuestos sobre las ganancias retenidas en la empresa, solo sobre los dividendos distribuidos.
¿A qué bancos online puede acceder mi empresa en Estonia?
Se puede operar una empresa en Estonia con cualquier banco basado en la UE, incluyendo bancos online como:
- Wise (anteriormente TransferWise): Proporciona cuentas de negocios con tarifas bajas para transferencias internacionales.
- Revolut: Ofrece cuentas bancarias empresariales con múltiples monedas.
¿Puedo usar bancos tradicionales?
Sí. Aunque la opción más cómoda y recomendable para emprendedores y nómadas digitales son sin duda los bancos nativos online basados en la UE, si estás pensando en tener algún tipo de presencia en Estonia, puedes acudir a bancos locales estonios como LHV. En realidad, una empresa en Estonia puede utilizar cualquier banco que tenga un IBAN de la Unión Europea.
Otras ventajas de abrir una empresa en Estonia
Uno de los aspectos más atractivos de abrir una empresa en Estonia es su sistema fiscal. Las empresas no pagan impuestos sobre los beneficios retenidos; solo se paga cuando se distribuyen los dividendos. Esto permite reinvertir en el negocio sin preocuparse por una carga fiscal inmediata.
- Acceso a la Unión Europea: Al abrir una empresa en Estonia, puedes operar dentro del mercado de la Unión Europea, beneficiándote de la moneda euro y un número de IVA europeo.
- Sistema fiscal amigable: Estonia tiene uno de los sistemas fiscales más sencillos y atractivos. Las empresas no pagan impuestos hasta que se distribuyen dividendos a los accionistas.
- Totalmente digital: Todo el proceso, desde la apertura de la empresa hasta la gestión diaria, se puede realizar en línea. Esto incluye la firma de documentos.
Ahora bien, recuerda que la fiscalidad internacional no es blanco o negro, sino muchos tonos de gris. Entre la diversa gama de leyes fiscales nacionales, innumerables tratados fiscales entre países y diversos acuerdos fiscales regionales, la cuestión de dónde una persona o empresa debe pagar impuestos es complicada de responder. La respuesta depende en gran medida de las circunstancias específicas de cada caso y de la interacción entre los diversos marcos legales.
Aviso: La e-Residencia no constituye una residencia fiscal para usted ni para su empresa. Considere si tiene obligaciones fiscales en otro país (por ejemplo, donde reside) debido a un establecimiento permanente o a una doble residencia fiscal.
Pros y contras de abrir una empresa en Estonia
Pros:
- Totalmente digital y remoto.
- Acceso al mercado de la UE.
- Sistema fiscal sencillo y beneficioso.
- Junto a bancos digitales (fintechs), todo proceso en la empresa es digital.
Contras:
- Necesidad de recoger la tarjeta e-Residency en un consulado, lo que puede implicar viajar.
- Dependencia del inglés para todos los trámites.
- Posibles costos adicionales si se utiliza un intermediario para la apertura y gestión de las cuentas de la empresa y para asesoría fiscal.
Conclusión
Abrir una empresa en Estonia es una excelente opción para aquellos que buscan operar de manera remota y formalizar su negocio en el mercado europeo. Si bien hay algunos desafíos, los beneficios superan con creces las desventajas. Personalmente, abrir mi empresa en Estonia ha sido una de las mejores decisiones para mi vida profesional.
Si quieres saber más detalles sobre mi experiencia y los pasos específicos, te invito a ver mi video en YouTube.
Si quieres saber de otras empresas, te recomiendo echarle un ojo a mi Guía Definitiva para Abrir una LLC en Estados Unidos en 2024.
¡Espero que esta guía te haya sido útil y te animes a dar el paso de abrir tu empresa en Estonia! Si tienes alguna pregunta o necesitas más información, no dudes en dejar un comentario. ¡Hasta la próxima!
